国网黑龙江电力科学融资变“输血”为“造血”

　　“面对全省经济增速放缓、经营压力加大的新常态，公司抓住央行对金融机构贷款利率管制全面放开的政策契机，经过多轮谈判，争取到原存量和新增贷款执行下浮10%的“双下浮”利率优惠，这是融资战役的一场完胜。”2016年新年后的第一个工作日，国网黑龙江省电力有限公司财务资产部主任张献忠在接受记者采访时说。

　　黑龙江公司在企业融资过程，始终把握市场风向标，做足前期调研，以“调存量，控增量”为手段，从“政策执行、合同变更、战略合作”等多层面，确保“成本降下去、资金动起来”，将融资风险降至最低。

　　通过与合作的商业银行达成协议，对未来新增贷款均执行下浮10%的优惠利率，大大降低了公来的资金成本。与工行、开行和农行签署了合同变更协议，将原存量贷款利率由基准调整为下浮10%，涉及贷款余额22亿元，节约利息支出约0.5亿元。调整后，该公司贷款实现了利率的全面下浮。持续稳定银企战略合作关系，保障了企业信贷资金来源，稳定企业的资金链条，在保证筹资能力的前提下，最大限度争取低息资金，达到降本增效的经营目标。

　　面对暂时性资金缺口，黑龙江公司加大循环贷款业务与银行账户透支业务的使用频率，不让任何资金因闲置而浪费，真正在企业内部流动起来。合理利用各类专项资金，充分利用其资金收支规律，支撑了公司部分资本性资金需求，在一定程度上延迟了贷款进度。

　　为实现企业自身“造血”机能进一步提升，黑龙江公司拓宽了融资渠道，利用中电财资源，开展电子银行承兑汇票业务，完成电票信息系统配置，明确电票内控流程，打通了电票在电网、部分发电企业、煤炭企业流转通道，为公司补充了一种高效率、低成本的良性融资方式。

　　在内部挖潜的同时，黑龙江公司拟积极争取行业内外各项优惠和扶持政策，理性分析经营压力，争取国网总部增加对公司注资，争取国债转贷转国家资本金、提高农网工程建设项目法人资本金比重等农电资金政策，争取总部统贷统还借款和中电财贷款利率进一步优惠政策。

　　凡事预则立，黑龙江公司充分发挥资金集中管理优势，加大资金池调控力度，深度挖掘资金池潜力，有效盘活存量资金，加速资金周转效率，降低融资需求。公司持续提升还贷计划管理精度，编制了详细具体的年度、月度还贷计划表，通过技术手段平滑还贷曲线，降低资金峰谷落差，强化资金的稳定性管理。

　　“通过规范的市场化运作，黑龙江公司在融资管理方式和手段逐步趋向于多样化，基础工作日益精细，信息化管理水平逐步提高，带息负债规模增速放缓，融资成本合理压降，融资风险得以有效控制，有效保障了公司资金供应。”黑龙江公司财务资产部资金管理处瞿世国处长对记者总结道。（桑学勇  贾艳春  秦子涵）

　　信息来源：国网黑龙江省电力有限公司