探索“互联网+”时代下集团资金监控新模式

电力18讯：    
　　直到充满朝气的热词“互联网++”正式写入了李克强总理的政府工作报告，许多人仍不敢相信，一个全新的时代已经到来。

　　这绝不是空穴来风，而是大势所趋。“互联网+”百货大楼有了京东，“互联网+”批发市场有了淘宝，“互联网+”出租车有了滴滴打车等等，这种例子数不胜数。

　　“互联网+”是科技的创新，更是思路的创新，这不由得让人联想到集团公司建设资金调度中心的管理思路：大唐网银+资金管理。这一管理思路正与时代精神不谋而合，大唐财务人也当上了“弄潮儿”。

　　（一）大唐网银+供应商管理――“定向支付”防洗钱

　　价值链的财务表现即“资金链”，如何管理资金链，如何事前规范每一笔资金的流向，一直都是财务管理的难题。如今，集团公司将供应商管理融入大唐网银，要求各单位根据业务合同、发票等信息，事先在网银系统中录入交易对手账户，经审批后形成定向账户库，资金只能流向定向账户库中的账户。任何单位都无法向非定向账户发起支付，有效防止了洗钱，使资金流动更加安全、可靠。

　　（二）大唐网银+全面预算管理――“预算控制”保刚性

　　很多企业都在开展全面预算管理，但能做到刚性管控的并不多，究其原因，就是预算的下达与执行是“两张皮”，资金预算与支付结算是“两张皮”。为解决这个问题，集团公司在原有大唐网银系统内，增加预算控制功能，各单位办理每笔结算前，系统都会自动验证是否超预算，超预算的将被拒绝。如此一来，就创新性地将预算控制与集中结算有机结合，真正实现了“预算”刚性管控“结算”，做到了“有预算没钱不能花，有钱没预算也不能花”。

　　（三）大唐网银+支付风险管理――“支付预警”防违规

　　当前，国有企业亟需规避资金违规使用风险，党中央提出的“八项规定”是红线，怎样守住这条底线，怎样杜绝违规消费、违规建设、违规投资等，是管理者关心的重中之重。集团公司通过事先在网银系统中设置需关注的支付预警要件，并对触发上述预警要件的实际支付进行落地处理，实现了对支付风险的过程控制。比如：收款方为信托、证券、期货等高风险业务企业，或已被国家相关部门列为信用瑕疵的企业；支付金额超账户余额的透支，或超过规定限额、比例的特殊支付；款项用途违反八项规定，如旅游、娱乐、烟酒等等。这样一来，不仅管住了资金，而且严明了法纪。

　　“互联网+”的浪潮已经来了，它客观上要求企业管理者进行思维创新、模式创新，将时下的管理热点与移动互联合二为一。资金调度中心就诞生和成长在这个新时代，我们已经是先行者，这让人由衷骄傲；我们还将是开拓者，这让人无比振奋！（段曾）