资金“内循环” 挖潜又增效――国网重庆电力构建内部融资信息平台小记
2013-06-20 17:16:40 来源:王燕
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电力18讯: 6月7日,重庆城口供电公司财务部主任云厚发心情格外的好。他面前的电脑上,一份3000万的资金借款计划得到了国网重庆市电力公司财务部的及时批复,贷款方是毗邻的兄弟单位――忠县供电公司。“这利率比外边的商业银行贷款利率低了10%,这可解决了目前我们面临的问题。”云厚发说道。
云厚发所说的这种借贷方式,正是国网重庆电力目前在该公司各子公司推行的内部资金运作模式。
“我们依托信息化手段,构建内部融资信息平台,有效保障资金从国网重庆电力内资金富裕的单位向资金紧张的单位流动。目前,该平台已解决县公司资金缺口5.7亿元,实现了挖潜增效。”国网重庆电力资金管理处副处长邹筱琳说。
研究需求 转变管理方式
由于地域环境、经济发展、经营状况等差异,国网重庆电力所属各公司财务状况不尽相同,资金短缺与富裕的状况同时存在于国网重庆电力内部,融资需求与投资需求并存。“当两种需求不能有效平衡时,就会产生资金沉积、资金使用效率低、对外融资成本高等问题。”邹筱琳说起该公司曾经的资金运转状况很是头痛。
“如今,外部银行融资门槛高,经营状况不理想的单位很难取得银行的低息、信用贷款。同时,外部的高成本融资也增加了融资难单位的经营成本,进一步加大了企业的经营压力。”邹筱琳在提到如今部分单位融资过程面临的困难时说。
因此,如何盘活沉淀资金,提高资金利用率,畅通融资渠道,降低融资成本,成为国网重庆电力资金管理必须解决的问题。邹筱琳和她的团队开始尝试新的方法,但在原有的资金管理模式下,他们遇到了种种问题。
“主要存在信息不对称、反馈不及时的问题。虽然国网重庆电力能够根据各单位的月度现金流量预算预测资金缺口,但资金富裕单位是否愿意将存量资金拿出来,用于委托贷款,或者是委托贷款额度均不能及时确定,我们需要通过电话反复与各家单位进行沟通,极大地影响了工作效率。”邹筱琳对曾经的电话“车轮战”记忆犹新。
如何更好地利用信息化手段成为全新的课题。国网重庆电力决定构建一种能够及时反映企业内部成员单位资金需求和运作信息,并能够更好地为该公司引导资金调剂提供可靠依据、提高该公司内部调剂效率的资金运作模式。于是,国网重庆电力财务部着手开发“内部资金运作信息平台”,并将其植入财务管控系统中,作为资金管理模块下的子模块。经过2012年的试运行,2013年上半年以来,该系统已初显效益。
打造平台 形成运作体系
那么,如何将内部资金市场管理模式落到实处呢?
根据国网重庆电力确定的模式,市场的管理者为国网重庆电力,市场信息的发布者为该公司内部成员单位,信息发布的方式为内部成员单位通过信息平台向该公司发布资金运作调剂申请,信息处理的方式为该公司在线调剂,“交易”处理方式为财务公司进行实际的资金流转。
“内部成员单位存在内部融资需求时在信息平台中提交内部融资申请。”作为资金需求方,云厚发展示了他所填报的需求申请,这是一份融资申请单,对本单位融资需求进行了一一列举。而比之更详细的,是作为资金富裕单位所提交的资金运作单,这张单子里中不但体现了参与运作的金额、时间、期限、贷款利率以及用途,并且可以根据以往合作的经验填写运作的意向单位。
“这样操作有利于供需双方的信息得到及时地匹配,为我们进行资源调配提供了依据。”邹筱琳打开资金管理模块下的“内部资金运作平台”子模块。该平台最新数据显示,秀山供电公司提出的借款2500万的融资需求,正好与石柱供电公司所提出的2500万的贷款意愿契合。
“这一融资需求将在近日进行批复。”邹筱琳说,“信息平台会针对申请自动进行匹配。系统通过设置时间优先、金额优先,或者意向优先等条件进行优化配置。这种方式改变了我们针对融资需求去寻找确定可调配资源的烦琐的过程,节省了人力,提高了效率。从成员单位资金调剂需求发起到国网重庆电力调剂完成的工作时间由原来的两周减少到现在的3个工作日以内。”
而接下来的工作就简单多了,提出意向的各单位可以通过系统及时了解审批情况,合理安排资金借贷。同时,该内部融资信息平台还可以提供各单位参与内部资金市场的历史数据信息,以便国网重庆电力更好地对内部资金供需趋势进行分析。
除此之外,邹筱琳还强调,内部融资信息平台需根据内控制度要求对融资单位和运作单位的申请岗位及流程进行固化,形成有效的监督机制。
数据显示,自国网重庆电力内部融资信息平台上线以来,该公司有效利用内部资金5.7亿元,按目前银行一年期基准贷款利率计算,年节约财务费用约3420万元,这大大提高了该公司内部资金的使用效率。
云厚发所说的这种借贷方式,正是国网重庆电力目前在该公司各子公司推行的内部资金运作模式。
“我们依托信息化手段,构建内部融资信息平台,有效保障资金从国网重庆电力内资金富裕的单位向资金紧张的单位流动。目前,该平台已解决县公司资金缺口5.7亿元,实现了挖潜增效。”国网重庆电力资金管理处副处长邹筱琳说。
研究需求 转变管理方式
由于地域环境、经济发展、经营状况等差异,国网重庆电力所属各公司财务状况不尽相同,资金短缺与富裕的状况同时存在于国网重庆电力内部,融资需求与投资需求并存。“当两种需求不能有效平衡时,就会产生资金沉积、资金使用效率低、对外融资成本高等问题。”邹筱琳说起该公司曾经的资金运转状况很是头痛。
“如今,外部银行融资门槛高,经营状况不理想的单位很难取得银行的低息、信用贷款。同时,外部的高成本融资也增加了融资难单位的经营成本,进一步加大了企业的经营压力。”邹筱琳在提到如今部分单位融资过程面临的困难时说。
因此,如何盘活沉淀资金,提高资金利用率,畅通融资渠道,降低融资成本,成为国网重庆电力资金管理必须解决的问题。邹筱琳和她的团队开始尝试新的方法,但在原有的资金管理模式下,他们遇到了种种问题。
“主要存在信息不对称、反馈不及时的问题。虽然国网重庆电力能够根据各单位的月度现金流量预算预测资金缺口,但资金富裕单位是否愿意将存量资金拿出来,用于委托贷款,或者是委托贷款额度均不能及时确定,我们需要通过电话反复与各家单位进行沟通,极大地影响了工作效率。”邹筱琳对曾经的电话“车轮战”记忆犹新。
如何更好地利用信息化手段成为全新的课题。国网重庆电力决定构建一种能够及时反映企业内部成员单位资金需求和运作信息,并能够更好地为该公司引导资金调剂提供可靠依据、提高该公司内部调剂效率的资金运作模式。于是,国网重庆电力财务部着手开发“内部资金运作信息平台”,并将其植入财务管控系统中,作为资金管理模块下的子模块。经过2012年的试运行,2013年上半年以来,该系统已初显效益。
打造平台 形成运作体系
那么,如何将内部资金市场管理模式落到实处呢?
根据国网重庆电力确定的模式,市场的管理者为国网重庆电力,市场信息的发布者为该公司内部成员单位,信息发布的方式为内部成员单位通过信息平台向该公司发布资金运作调剂申请,信息处理的方式为该公司在线调剂,“交易”处理方式为财务公司进行实际的资金流转。
“内部成员单位存在内部融资需求时在信息平台中提交内部融资申请。”作为资金需求方,云厚发展示了他所填报的需求申请,这是一份融资申请单,对本单位融资需求进行了一一列举。而比之更详细的,是作为资金富裕单位所提交的资金运作单,这张单子里中不但体现了参与运作的金额、时间、期限、贷款利率以及用途,并且可以根据以往合作的经验填写运作的意向单位。
“这样操作有利于供需双方的信息得到及时地匹配,为我们进行资源调配提供了依据。”邹筱琳打开资金管理模块下的“内部资金运作平台”子模块。该平台最新数据显示,秀山供电公司提出的借款2500万的融资需求,正好与石柱供电公司所提出的2500万的贷款意愿契合。
“这一融资需求将在近日进行批复。”邹筱琳说,“信息平台会针对申请自动进行匹配。系统通过设置时间优先、金额优先,或者意向优先等条件进行优化配置。这种方式改变了我们针对融资需求去寻找确定可调配资源的烦琐的过程,节省了人力,提高了效率。从成员单位资金调剂需求发起到国网重庆电力调剂完成的工作时间由原来的两周减少到现在的3个工作日以内。”
而接下来的工作就简单多了,提出意向的各单位可以通过系统及时了解审批情况,合理安排资金借贷。同时,该内部融资信息平台还可以提供各单位参与内部资金市场的历史数据信息,以便国网重庆电力更好地对内部资金供需趋势进行分析。
除此之外,邹筱琳还强调,内部融资信息平台需根据内控制度要求对融资单位和运作单位的申请岗位及流程进行固化,形成有效的监督机制。
数据显示,自国网重庆电力内部融资信息平台上线以来,该公司有效利用内部资金5.7亿元,按目前银行一年期基准贷款利率计算,年节约财务费用约3420万元,这大大提高了该公司内部资金的使用效率。
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